KLEMEN KOKALJ – Ko služba postane način življenja

 Avtor: Myhajlo Todurov

vzajemci2Tokrat smo se odločili za intervju z osebnim finančnim svetovalcem oziroma osebo, zadolženo za ekipo svetovalcev, ki na slovenskem trgu spadajo med najmočnejše akterje na področju svetovanja s področja osebnih financ.

Klemen Kokalj vodi ekipo 18 osebnih finančnih svetovalcev pri družbi VZAJEMCI SKUPINA. Sam ima skoraj dve desetletji izkušenj pri delu v sektorju bančništva, zavarovalništva, vzajemnih skladov in tudi upravljanja premoženja. Kako torej poteka delo neodvisnega svetovalca, na kaj mora biti pozoren in kaj je tisto, kar njega in podjetje postavlja pred številne ponudnike finančnih produktov na trgu?


Začniva na samem začetku. Kaj vas je pripeljalo tja, kjer ste zdaj?

Svojo poklicno pot sem začel že pri 21 letih na eni izmed slovenskih bank. Po nekaj letih sem sprejel ponudbo za sodelovanje pri drugi banki, kjer sem bil odgovoren za postavitev sistema privatnega bančništva. Ob vsem tem sem vedno zagovarjal vidik neodvisnosti, a je bil ravno ta dejavnik tisti, ki mi je vedno manjkal. Ljudem namreč nisem mogel ponuditi tistega, kar sem smatral za najboljše. Zato sem se tudi odločil za nadaljevanje kariere pri eni izmed finančno svetovalnih skupin v Sloveniji, po tem pa prevzel vodenje ekipe svetovalcev pri Vzajemcih, kjer uživam zadnjih 5 let.

Torej ste zdaj zadovoljni?

Zdaj sem doma (smeh). Resnično lahko povem, da imam rad celotno ekipo, s katero delam.

Kako pa izgleda vaš delovni dan?

Delovni dan se dejansko nikoli ne konča. Trenutno sem v fazi, ko ni ne začetka, ne konca delovnega dneva in je delo postalo način življenja. Tudi na stranke nikoli ne gledam le kot na stranke, ampak na osebo, ki jo vodim na njegovi poti do zastavljenih finančnih ciljev. Ta pot je dolga in zelo osebna, zato z mnogimi na koncu postanemo prijatelji in se družimo tudi izven pisarne.

Potem vam je vaše delo vedno v užitek …

… ne vedno. Včasih pride tudi do neprijetnih situacij. V spominu mi je ostal primer gospoda, ki je doživel možgansko kap in je bil pol leta nepremičen. Vse premoženje je bilo pisano nanj, njegova partnerka pa je v tem času morala preživljati otroke z minimalno plačo, saj do sredstev, zaradi zakonskih omejitev, ni smela dostopati. Na koncu se je vse skupaj srečno razpletlo, a kaj takega človek nikoli ne pozabi. V takih trenutkih se izkaže lojalnost do stranke in kako nujna je pomoč, ki jo lahko poda nepristranski strokovnjak.

Pripetijo pa se tudi zabavne dogodivščine. Lahko tudi opišem enega od zabavnih dogodkov. Poklicala me je stranka, s katero sva sodelovala vrsto let. Pričakoval sem, da želi pregled portfelja in pogovor o tem, kako bi lahko rezultate naložb še izboljšala. Na sestanku pa mi je v roke predal karto za četrtfinalno tekmo nogometa za Evropsko prvenstvo na Portugalskem, plačal mi je tudi letalsko karto in namestitev. Skozi take trenutke vidiš, da si osebi resnično pomagal in je hvaležna za tvoj trud.


Se nam pridružite na dogodku 500 PODJETNIC 2018? >>


Kaj pa presenečenja pri samih naložbah?

Tukaj se presenečenja kar vrstijo (smeh). Nenazadnje gre za panogo, kjer so mirni časi izjema, ne pravilo. Občasno se spopadamo z naložbami, ki se izkažejo za slabe. Pred nekaj leti npr. je bil v Sloveniji razširjen produkt, pri katerem so številni evropski vlagatelji mesečno varčevali v žlahtnih kovinah, po koncu predvidene dobe pa le-te prejeli domov. Sedež krovnega podjetja, trezor in vse ostalo so se nahajali v Švici, podjetje pa je imelo vse potrebne papirje s strani regulatorja. Na koncu se je izkazalo, da podjetje ni imelo dovolj zalog za pokrivanje vlagateljev, lastniki pa so bili med drugim ovadeni. Takrat smo aktivirali tudi našo pravno službo, ki je strankam, ki so se na nas obrnile s tem problemom, pomagala dobiti povrnjena investirana sredstva.

Na trgu so tudi drugi, ki nudijo podobne storitve, kot vaše podjetje. Med drugim številne banke. Kaj vas loči od ostalih?

Eno od glavnih prednosti vidim v tem, da strankam pomagamo tudi v kriznih situacijah. In to sega v sam začetek ustanavljanja jedra našega podjetja, saj se je izoblikovalo na vrhuncu finančne krize v Sloveniji. Takrat smo stopili skupaj in se odločili, da se bomo spopadli z vsemi težavami, pri katerih so bili številni vlagatelji sicer prepuščeni sami sebi. Pomembna prednost je tudi neodvisnost, kar sem pogrešal drugje, saj lahko brez težav osebi poveš, katere so dobre in katere so slabe plati ponujenih opcij, ne glede na ponudnika.

Cilj je torej poskrbeti za vlagatelja, ne glede na obliko naložbe?

Tako je! In to se tudi pozna pri tem, kakšen profil vlagateljev se obrača na nas. Pred kratkim se je name obrnil celo eden izmed najbogatejših Slovencev, ki je sredstva, katera je imel pri eni izmed pomembnejših investicijskih bank v Londonu, zaupal meni. Na moje vprašanje, zakaj, je odgovoril, da v tujini upravljanje ni niti blizu temu, kar prikazujejo mediji in da želi tisto, kar ponujamo Vzajemci. Niso pa samo naložbe tiste, pri katerih ljudje potrebujejo svojega skrbnika. Pomemben segment so tudi zavarovanja, kjer zelo veliko ljudi potrebuje nekoga, da jim vse skupaj optimizira.

Koliko ljudi pa skrbi za vse to?

Če štejemo le svetovalno ekipo, to sestavlja 18 ljudi, vse skupaj pa 30. Naš cilj je seveda širitev ekipe, a je kvaliteten kader izjemno težko najti.

Glede na povedano, lahko sklepam, da se boste širili tudi letos?

Res je. Če pogledamo trend od začetka leta 2013, ko sem prevzel vodenje ekipe, nas je bilo takrat le 6, stranke so preko Vzajemcev investirale 32 milijonov evrov, vseh skupaj pa je bilo približno 12 tisoč. V slabih 5 letih smo ekipo povečali za 24 ljudi, investiranih je bilo novih 70 milijonov evrov, skupno število strank pa je preseglo mejo 20 tisoč.

Tudi letos načrtujemo širitev v vseh pogledih, največji napredek pa bomo storili pri pridobivanju ljudi z več prostega kapitala.

Hvala, Klemen!


vzajemci2Ime: Klemen Kokalj
Izkušnje v financah: 19 let
Trenutna pozicija: Direktor prodaje in partner pri VZAJEMCI SKUPINA
Licence: A + B + C, v prihodnje še CFA

»Imeti znanje in priložnost nekomu pomagati je zelo dober občutek. Če ti to nudi še možnost dostojnega življenja, je to idealno. A če imaš znanje, zmožnost in ne storiš ničesar, ampak samo sediš in premišljuješ, kako bi to počel … to bi bila nočna mora.«


Se nam pridružite na dogodku 500 PODJETNIC 2018? >>